變成常青理專的秘訣
小劉：
那天去你們銀行洽公，在等候時你的同事向我打了聲招呼，說看過我寫的文章，他很禮貌的問了我對高收益債的看法，因為最近價格下滑，面對客戶的關切諮詢，他似乎不知如何應對。
走到另外一個櫃台碰到了你，問怎麼離開財富管理部門了？你說那個職務是輪調的，在那個位置上，要做好工作，必須有能力把客戶帶進與帶出，這個行業的人都知道，對多數理專而言這是項極具挑戰、難以達成的任務。那究竟理專該怎麼做呢？
我覺得，首先要有一個立於不敗之地的系統方法，就算失手，也會彈回來；第二是能依客戶的風險能力做規畫設計，只要價格在他能承受的範圍波動，就不會引起他太大的緊張，因為風險已在預定之內。能夠做到這樣的系統方法，資產配置是其一。
只要按表操課，你的客戶基本上就不容易驚慌，同時讓他們了解為什麼要採取這樣的策略，這很重要。
巴菲特2000年公司法說會裡，許多投資者表示：「1999年這麼差的投資報酬，說我們一點都不擔心是騙人的，所以我們前來奧馬哈（Omaha，波克夏公司的總部），再次聆聽巴菲特的見解，加強信念。」
看到這篇報導時我心想，如果經常和投資者分享正確的理念，建立共同的價值觀，並且一開始就擬定大方向，和客戶說明為什麼使用這種策略，可能面臨的挑戰，以及成功的理由何在，一旦說明清楚，以後就算碰到亂流，客戶也不會驚慌，可以和你一起完成既定的計畫，而這些透過資產配置更有機會做到。
理專與客戶間的默契是成功關鍵
巴菲特何其有幸，吸引這麼多認同他理念的投資者。一直以來，我也朝這個方向努力，25年來碰到一些這樣的客戶，他們一生的積蓄都在我這裡，我1年只透過1、2封投資報告與他們互動。以2015年8月24日為例，當天股市震盪1000點，我辦公室一通電話都沒有響，我的客戶們繼續過他們的生活，原因就是每年我會在報告中告訴他們領先的原因是什麼，又為什麼會落後。
你應該還記得小時候我們玩過的兩人三腳遊戲，遊戲中必須將兩個人的其中一條左右腿綁在一塊，變成三條腿，前進時看哪一組跑得快，這就要靠這兩人的同心協力、有一致的步調，否則一定會看到有人為了求快，卻彼此沒默契，於是一起摔倒的畫面，這就像理專和客戶的關係。
我很欣慰，不但找到了系統方法，客戶也找到了玩兩人三腳遊戲的秘訣，和一個值得信賴且為他們獲利的理財幫手密切配合。其實這樣的雙贏局面，你也可以做得到，只要照著我在新書中提到的資產配置方法，循序漸進，就會有效果。
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闕又上，被美國路透社譽為「擊敗華爾街的無名小子」。2015年巴菲特的投資報酬下跌了-12.5%，闕又上交出了3.75%的成續，金融海嘯後截至2015年底，他連績第7年累計總報酬超越標普500，過去7年他操盤的基金年均複利為18.54%，勝過標普500的14.81%。 你沒學到的巴菲特 股神默默在做的事 作者：闕又上 出版：原富傳媒 |
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