人人都適合的伊斯蘭債券

每年6月的台北開齋節暨穆斯林嘉年華,不只是在此生活的穆斯林的年度大事,更是豐富台灣軟實力的文化盛會。從平易近人的文化活動,到大型公共場合設置祈禱室、清真認證等友善穆斯林措施,既打開雙臂和不同宗教民族當朋友,更是放下刻板印象,廣納伊斯蘭等在內的世界財。
投資人視角:觀光人口躍進 看見伊斯蘭金融契機
世界地球村,即使在台灣,頭戴Hijab頭巾的穆斯林早已是日常風景,觀光局就曾統計,來自穆斯林國家的旅客人數在2014至2016年間上升了11.1%,而萬事達卡國際組織最新公佈的2019年「全球穆斯林旅遊指數(GMTI)」,台灣也已躋身非伊斯蘭教合作組織中最佳旅遊國家第三名。
若放大至全球,近年來穆斯林旅遊市場欣欣向榮,至2020年可望成長至1.6億人次,旅遊市場價值屆時也增至2200億美元,並呈現逐年成長的趨勢,潛力可觀。但沒開餐廳,也不是從事觀光旅遊業,又該如何參與穆斯林經濟力量的崛起?已穩定吸引國際法人及高端穆斯林作為資產配置的伊斯蘭債券,是新興的投資工具。
伊斯蘭節慶豐富文化底蘊 伊斯蘭債券厚實資產組合多樣性
伊斯蘭世界漸褪神秘面紗,迥然不同的文化撞擊出好奇心,而受教律、道德規範的交易環境,也演繹出特有的投資機會,資訊較為封閉或投資有所設限下,反而造就伊斯蘭債與其他資產相關性低,同時影響債券表現的違約狀況也明顯較少。
市場動盪已成常態之下,資產組合的成員,必要有穩健又防禦的好助手,而在傳統的全球債券之外,現在台灣投資人有新的選擇,伊斯蘭債券平均為投資級信評、美元資產、波動低的固定收益類別,多數時候能在投資組合中扮演平衡股市震盪、降低投資組合波動度的主角。
當各類資產連動轉趨緊密,伊斯蘭債券提供投資人另項管道參與債券資產,富蘭克林坦伯頓伊斯蘭債券基金(本基金之配息來源可能為本金)是國內首檔佈局該類型資產的境外基金,不管是想藉此增進投資組合多樣性、分散風險或是用以一探嶄新標的與題材,該檔基金不只為投資人擴大理財的視野,更能率先引領與世界投資趨勢接軌。