2張表,一次搞懂「好享退」全民退休投資專案
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強調具「全民參與」、「定期定額」、「專家嚴選」、「免手續費」、「低經理費」與「限期獨賣」6大特色的「好享退」全民退休投資專案正式開始接受民眾預約報名。
報名前,台灣民眾首先要清楚,此專案與勞保基金、勞退基金無關,也與剛被送進立法院等待審查的勞退自選平台無關,這個方案是由金管會顧立雄主委提出,投信投顧公會、證基會、集保主辦,基富通執行的「全民退休投資專案」。
那麼到底要不要參加,以下2張表讓你清楚知道,這個專案的優點與限制,民眾想清楚再報名喔!
「好享退」全民退休投資專案活動辦法重點說明
項目 | 說明 |
可參加對象 | 中華民國居民 |
規劃參與限額 | 1萬名 |
報名期間 | 2019年4月11日至7月30日 |
申購與扣款 |
申購:2019年7月31日至8月29日約定申購內容 扣款:2019年9月底前完成首次扣款 |
專案投資期間 | 連續扣款成功達24個月(含)以上 |
投資方式 | 定期定額投資 |
投資基金類型 |
目標風險類型(積極、穩健、保守) 目標日期型(如距離目標退休時間:10年、20年、30年) |
最低申購金額 | 每檔基金每月至少扣3,000元,無上限(每月可變更扣款金額) |
申購手續費及經理費 |
※免手續費(公募基金一般約為1.5%~3%) ※經理費:預計0.3%~0.5%(公募基金一般約為1%~2%) (專案期間內申請終止契約停止扣款、辦理買回基金或帳戶扣款失敗者,即失去專案優惠資格,將收取原應支付之手續費及經理費優惠差額;專案期滿後仍繼續扣款者,仍持續享有優惠) |
注意事項 | 參加人應自負盈虧,無稅賦優惠 |
「一般投資」與「好享退」專案比一比
項目 | 一般投資 | 好享退專案 |
可參加對象 | 中華民國居民 | 中華民國居民 |
規劃參與限額 | 不限 | 限額 |
報名期間 | 無 | 有 |
申購與扣款 | 依據投資人設定 | 有要求 |
專案投資期間 | 無 | 有期限 |
投資方式 | 定期或單筆 | 僅限定期定額 |
投資基金類型 | 台灣核備基金 | 初期僅有9檔,皆為組合式基金 |
最低申購手續費 | 依申購機構規定 | 最低3,000元 |
申購手續費 | 牌價為1.5%~3% | 活動期間內,符合活動要求者享0% |
經理費 | 牌價為1%~2% | 預計0.3%~0.5% |
盈虧 | 自行承擔 | 自行承擔 |