做好投資理財帳本財富跟著來
有句名言：「有錢人很會管理他們的錢；窮人很會搞丟他們的錢。」想要變有錢，也要懂得記好投資理財帳本，尤其上網記帳，更是方便。
惠雯從出社會就開始投資理財，無論是基金、股票都有涉獵。但是有一天，朋友順口問她投資報酬率多少，惠雯竟一時張口結舌，不知如何回答。因為她對每檔基金或股票的買進價格都沒有記錄，更不用說她的財富到底增加了多少？
有錢人為何會變有錢？除了他們對金錢的敏感度都相當高外，也很清楚應該把錢放在哪裡？比例又是多少？此外，他們更在乎經過投資理財後的資產狀況，投資帳本對他們來說是實用且必要的工具。所以想成為有錢人，就必須學習投資記帳本的管理方法。
以下針對基金、股票、保險、定存、黃金存摺等工具，逐一介紹投資帳本該如何記錄，讓我們跟惠雯一起了解！
基金記帳本 一手掌握投資現況
根據投信投顧公會統計，截至97年1月底，國內投資基金人數一度成長至184萬人，基金投資已經成為全民運動。以惠雯為例，共投資5檔基金，若要清楚記好基金投資帳，建議她必須記錄所投資的「基金名稱」、「單筆或定期定額」、「投資日期」、「投資金額」、「購入/賣出淨值」、「投資成本」、「剩餘單位數」、「投資損益」等細項。
同時，也建議她，應將當初投資基金的理財目標、預計達成時間、需要的預算金額、以及家庭成員近年來重要規畫一併記錄進來，以方便日後查看自己所設定的理財目標達成狀況。
.jpg)
股票記帳本 檢討勝敗最佳工具
台灣股票族喜歡短線進出，然而，到底自己賺賠多少？不應只依靠每月對帳單，建議你善用股票記帳本，詳細記錄每檔股票投資情況，包括「股票名稱」、「買進價位」、「買進股數」、「賣出價位」、「投資損益」、「備註」等欄位，這樣才知道有沒有獲利。另外，由於電話下單與網路下單手續費率不同，記錄股票帳本時，不須填寫手續費、證交稅，因為投資損益已扣除這類成本。
投資人可在「備註」欄填寫清楚當時為何要購買這檔股票。此外，很多人投資股票抱持長期投資的心態，等待每年的配股或配息，也利用此欄填寫當年配股或發放現金股利情形，若有填權則可畫上笑臉，若是貼權則畫上苦瓜臉。
.jpg)
存款記帳本 到期續存一覽無遺
銀行存款大多數人都有，一般記錄外幣、台幣定存帳本，須掌握以下3個關鍵要點：
要點1：存款類別
投資人應記錄清楚存款類別，例如是屬於每月領息或是零存整付型的定存。
要點2：計息方式
計息方式有固定利率與機動利率之別，在升息時代建議採取機動利率計息較有利。
要點3：有無自動續存功能
通常銀行大多會提供定存客戶自動續存服務，不過日子久了，很多人就搞不清楚自己續存的次數，因此一定要填寫詳細，以便日後了解定存續存的情形。
延伸閱讀：
>>夏韻芬教你做理財妙管家
